本报讯 记者关兰报道 10月24日，2024（第十二届）昆滇金融业职业技能竞赛·家庭资产配置竞赛落下帷幕。来自11家银行的33名选手现场阐述理财方案并进行答辩，同台切磋专业技能，全方位展示在滇银行金融机构理财队伍风采。

　　今年的理财案例秉持贴近现实、体现合理性的原则，更注重考察选手在实际工作中运用理财专业知识的能力。

　　在案例中，给出了客户王先生家庭基本信息及收入、固定资产、金融资产、家庭日常生活支出等相关信息，并提出人生愿望及理财目标。

　　“根据风险承受能力，王先生应将资产分散投资于股票、债券理财、基金等不同金融产品。补充投资性收入，同时提高资产回报率，优化资产结构。建议王先生设立紧急基金，补充流动性资产，以应对突发事件，通常建议紧急基金金额为3个月至6个月的生活费用。此外，王先生应补充重疾保险、意外保险以及投资性分红险等，提高家庭成员的人身和资产抗风险能力，同时补充家庭资产长期稳定现金流收入。”来自中国光大银行昆明分行的选手王怡航给出财富状况调整建议。结合案例信息，参赛选手经过计算得出客户家庭负债表、仿真生涯表，科学分析其收支状况，并以数据为依据有针对性地为客户定制理财方案，为实现其理财目标提供多种专业建议。

　　针对每一名选手给出的理财方案，来自各参赛银行相关业务条线的专业评委进行了有针对性的提问，深入剖析资产配置合理性。来自中国民生银行昆明分行的评委在赛后表示：“本届选手差异较大，有些对案例的把握很好，但是缺乏对实时财经市场的判断。表现较好的选手能更好地结合市场的情况给出更合理的资产配置建议。”来自华夏银行的评委认为：“今年的比赛比较考验选手的归纳总结能力。在答辩过程中，选手要在规定时间内完整地表达自己的配置思路，更需要有清晰的逻辑和较好的表达能力。”

　　据悉，经过本场竞赛，33名理财经理将角逐20个金牌席位。其中，斩获第一名的选手将被授予“技术状元”称号。