本报讯 记者关兰报道 自2021年7月末试点实施洗钱高风险个人客户线上渠道交易控制工作以来，中国工商银行昆明分行（以下简称“工行昆明分行”）认真执行网络金融反洗钱工作义务，始终坚持“风险为本、法人监管、固本强基”的工作理念，以反洗钱工作无小事的责任担当，以客户风险标签为主线，以“应控尽控、应控及控”为工作要求，认真组织抓实高风险客户线上渠道交易控制工作，及时消除潜在洗钱风险，未发生重大洗钱风险及监管处罚事件，有力保障各项业务稳健发展。

　　工行昆明分行高度重视该项工作队伍和机制建设，成立由网络金融部等11个成员部门组成的网络金融反洗钱专业小组横向联动协调工作机制。在纵向工作机制方面，向上承接总、省行专业反洗钱小组对口业务，向下搭建上下联动的网络金融产品经理队伍，强化支行反洗钱“一道防线”工作的组织推动、监测检查和考核评价体系。

　　同时，该行多措并举推动工作实施落地。通过持续开展业务合规事前培训与提示，强化电子银行业务注册及变更环节客户尽职调查、限额调整事中审核把关，抓实产品创新风险控制、洗钱风险评估及客户信息安全等场景项目全流程管理，组织专业反洗钱检查，常态化进行高风险客户线上渠道交易控制监测，不定期开展长期不动户企网客户限额排查治理及“非实名”个人客户治理，切实把反洗钱工作执行内化于业务处理环节，不断强化本条线反洗钱风险管控工作落地，进一步提升专业反洗钱风险防控工作有效性。

　　下一步，工行昆明分行将聚焦网络金融专业反洗钱工作机制建设和管控质效，加强与内控、个人金融、结算与现金等成员部门的联动协调，监测督促辖属各支行做好洗钱高风险客户的线上渠道和交易限额的管控落实，充分发挥反洗钱工作考核激励机制作用，增强辖属机构和岗位人员反洗钱工作责任意识，持续巩固和提升反洗钱工作质效。